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后危機(jī)時(shí)代全球金融系統(tǒng)安全“隱患”猶存

放大字體??縮小字體 發(fā)布日期:2014-01-25
核心提示:后危機(jī)時(shí)代,金融系統(tǒng)并沒有變得更安全,“目前金融系統(tǒng)的改革實(shí)際上只是微調(diào)而已”。斯坦福大學(xué)教授阿納特·阿德馬蒂(AnatAdmati)在正在舉行的世界經(jīng)濟(jì)論壇達(dá)沃斯年會(huì)上表示。
   后危機(jī)時(shí)代,金融系統(tǒng)并沒有變得更安全,“目前金融系統(tǒng)的改革實(shí)際上只是微調(diào)而已”。斯坦福大學(xué)教授阿納特·阿德馬蒂(AnatAdmati)在正在舉行的世界經(jīng)濟(jì)論壇達(dá)沃斯年會(huì)上表示。

五年前,全球金融系統(tǒng)陷入“深淵”,數(shù)百萬人失去工作,經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出大幅下降。如今,全球經(jīng)濟(jì)正緩慢步入復(fù)蘇的正常軌道上來,當(dāng)前的問題不僅僅是金融體系是否改善,而是合理安全與否。

“金融市場(chǎng)明顯比五年前更加安全。”匯豐集團(tuán)主席范智廉(Douglas Flint)表示,這主要表現(xiàn)在銀行系統(tǒng)資本充足率和流動(dòng)性都有所提高,在監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理方面也改善頗多,尤其在衍生品交易市場(chǎng)監(jiān)管方面取得顯著改善。

不過,阿德馬蒂認(rèn)為,當(dāng)下銀行仍存在著太多的債務(wù),以及資產(chǎn)負(fù)債表上的風(fēng)險(xiǎn)。“世界上最大的銀行有著世界上最大的交易賬戶,我對(duì)于其是否已經(jīng)理解所存在的風(fēng)險(xiǎn)表示質(zhì)疑。”紐約對(duì)沖基金資產(chǎn)管理公司埃利奧特負(fù)責(zé)人保羅·辛格(Paul Singer)也給出了同樣的擔(dān)心。

實(shí)際上,銀行業(yè)已經(jīng)度過了最糟糕的階段。受利潤(rùn)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和成本大力削減等因素提振,美國(guó)大型銀行2013年日子過得不錯(cuò)。相比之下,歐洲銀行業(yè)整體表現(xiàn)依然蕭條,盈利能力提升緩慢,信貸狀況持續(xù)緊縮,歐洲央行的壓力測(cè)試可能會(huì)重燃對(duì)銀行業(yè)的擔(dān)憂。

辛格稱,當(dāng)前系統(tǒng)的最大風(fēng)險(xiǎn)在于金融衍生品的高杠桿率以及缺乏透明度。除此以外美國(guó)退出量化寬松政策引發(fā)的不確定性以及一些主要國(guó)家財(cái)政狀況欠佳也增加了風(fēng)險(xiǎn)。

在巴克萊銀行首席執(zhí)行官安東尼·詹金斯(Antony Jenkins)看來,金融系統(tǒng)的業(yè)務(wù)就是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該由受到密切監(jiān)管的專業(yè)人士把控,而不是讓它們留在銀行的資產(chǎn)負(fù)債表上或者轉(zhuǎn)移到不受監(jiān)管的影子銀行系統(tǒng)。

盡管與會(huì)代表在金融系統(tǒng)是否更安全的觀點(diǎn)上存在分歧,但基本一致認(rèn)為應(yīng)該采取行動(dòng)進(jìn)一步提高全球金融系統(tǒng)的安全性,尤其應(yīng)進(jìn)一步提高金融衍生品交易的透明度,妥善支付保證金并逐日結(jié)算;銀行必須改變的不僅僅是規(guī)則,還應(yīng)優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的文化。

與此同時(shí),監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須平衡系統(tǒng)的安全、穩(wěn)健與其為社會(huì)提供信貸的能力,監(jiān)管范圍應(yīng)該從銀行擴(kuò)大至保險(xiǎn)公司、影子銀行系統(tǒng)等領(lǐng)域。

事實(shí)上金融危機(jī)以后,各國(guó)政府正逐步加強(qiáng)其對(duì)金融機(jī)構(gòu)的操縱和干預(yù),一輪大規(guī)模的國(guó)際金融監(jiān)管改革在全球范圍內(nèi)逐次展開。美國(guó)于2010年通過多德—弗蘭克金融改革法案,歐盟也于同年通過泛歐金融監(jiān)管改革法案。

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